Lompat ke isi

Bank Mandiri: Perbedaan antara revisi

Dari Wikipedia bahasa Indonesia, ensiklopedia bebas
Jelajahi riwayat secara interaktif
[revisi tidak terperiksa][revisi terperiksa]
← Revisi sebelumnya
Konten dihapus Konten ditambahkan
VisualTeks wiki
Gibranalnn (bicara | kontrib)
1.468 suntingan
No jeed
Tag: Suntingan perangkat seluler Suntingan peramban seluler
→‎Sejarah: update info anak usaha
 
(33 revisi perantara oleh 16 pengguna tidak ditampilkan)
Baris 1: Baris 1:
{{Pp-semi-indef}}
{{infobox company
{{Infobox company
| name = PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
| name = PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
| former_name =
| logo = Bank Mandiri logo 2016.svg
| logo = Bank Mandiri logo 2016.svg
| logo_size =
| image = Bank Mandiri.JPG
| image = Bank Mandiri.JPG
| image_caption = [[Plaza Mandiri]]
| image_size = 250px
| image_size = 250px
| type = [[Perseroan terbatas|Perusahaan perseroan]] ([[Badan usaha milik negara|Persero]]) [[perusahaan terbuka|terbuka]]
| image_caption = [[Plaza Mandiri|Kantor pusat Bank Mandiri]] di Jakarta
| traded_as = {{idx|BMRI}}
| traded_as = {{IDX|BMRI}}
| industry = [[Jasa keuangan]]
| type = [[Badan Usaha Milik Negara]]/[[Perusahaan publik|publik]]
| foundation = {{Start date and age|df=yes|1998|10|02}}
| genre =
| predecessor = [[Bank Bumi Daya]]<br/>[[Bank Dagang Negara]]<br/>[[Bank Ekspor Impor Indonesia]]<br/>[[Bank Pembangunan Indonesia]]
| fate =
| fate =
| founder =
| predecessor = [[Bank Bumi Daya]]<br />[[Bank Dagang Negara]]<br />[[Bank Ekspor Impor Indonesia]]<br />[[Bank Pembangunan Indonesia]]
| foundation = [[2 Oktober]] [[1998]]
| area_served = [[Indonesia]]
| location = [[Jakarta Selatan]], [[DKI Jakarta]]
| founder = [[Pemerintah Indonesia]]
| locations =
| location_city = [[Jakarta]]
| key_people = [[Darmawan Junaidi]]<ref name="direksi">{{Cite web|url=https://www.bankmandiri.co.id/web/guest/dewan-komisaris-direksi|title=Komisaris & Direksi|publisher=PT Bank Mandiri (Persero) Tbk|language=id|access-date=30 Juni 2023}}</ref><br/>([[Direktur Utama]])<br/>[[Chatib Basri]]<ref name="direksi"/><br/>([[Komisaris Utama]])
| location_country = [[Indonesia]]
| brands = {{hlist|Livin'|Kopra}}
| location =
| products = {{hlist|Simpanan|Pinjaman|[[Kartu kredit]]|[[Reksa dana]]|[[Asuransi]]|[[Surat kredit]]|[[Modal ventura]]}}
| locations = 1.296<ref name="IR">{{cite web|url=https://www.bankmandiri.co.id/documents/20143/0/Informasi+Tambahan+Ringkas+PUB+I+BMRI+Tahap+III+Tahun+2018.pdf/192ddc7e-f56b-4c6d-08ec-5591e716a71d|title=Informasi Tambahan Ringkas Bank Mandiri|website=PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.|date=|access-date=31 Maret 2019|first=|last=|editor-first=|editor-last=}}</ref>
| services = {{hlist|[[Manajemen kas]]|[[Kustodian]]|[[Remitansi]]|[[Bank garansi]]|[[Sekuritas]]|[[Treasuri]]|[[Lindung nilai]]|[[Pembiayaan]]}}
| area_served = [[Indonesia]], [[Kepulauan Cayman]],<ref name="OS">{{cite web|url=https://www.bankmandiri.co.id/en/jaringan-kantor|title=Jaringan Kantor Bank Mandiri|website=PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.|date=|access-date=31 Maret 2019|first=|last=|editor-first=|editor-last=}}</ref> [[Tiongkok]],<ref name="OS" /> [[Hong Kong]],<ref name="OS" /> [[Singapura]],<ref name="OS" /> [[Timor Leste]],<ref name="OS" /> [[Britania Raya]]<ref name="OS" />
| revenue = {{increase}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 90,371 triliun <small>(2022)</small><ref name=annual/>
| key_people = [[Muhammad Chatib Basri]] (Presiden Komisaris)<br /> [[Darmawan Junaidi]] (Direktur Utama)
| operating_income = {{increase}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 56,168 triliun <small>(2022)</small><ref name=annual/>
| industry = [[Jasa keuangan]]
| net_income = {{increase}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 45,347 triliun <small>(2022)</small><ref name="annual">{{Cite web|url=https://www.bankmandiri.co.id/documents/38265486/0/AR+BMRI+Indonesia+%28FINAL%29+%282%29.pdf/ae8c5da9-801a-be18-7f5c-826e2d6ab348?t=1687250789413|title=Laporan Tahunan 2022|publisher=PT Bank Mandiri (Persero) Tbk|language=id|access-date=30 Juni 2023}}</ref>
| products = Mandiri Tabungan, Mandiri Deposito, e-Toll Card, dll.
| owner = [[Pemerintah Indonesia]] (52%)<br>[[Lembaga Pengelola Investasi]] (8%)<br>
| services = [[Tabungan]], [[giro]], [[deposito]], [[pinjaman]], [[investasi]], dll.
[[Publik]] (40%)
| revenue = {{profit}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 57,33 Triliun (2018)<ref name="FF">[http://ir.bankmandiri.co.id/phoenix.zhtml?c=146157&p=irol-fundSnapshot Fundamental Keuangan] {{Webarchive|url=https://web.archive.org/web/20140628104827/http://ir.bankmandiri.co.id/phoenix.zhtml?c=146157&p=irol-fundSnapshot |date=2014-06-28 }}, data diakses 06 Januari 2011.</ref>
| assets = {{increase}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 1.993 triliun <small>(2022)</small><ref name=annual/>
| operating_income = {{decrease}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 23,18 Triliun (2020)<ref name="OI">{{https://bankmandiri.co.id/documents/38265486/0/AR+2020+%23+PT+Bank+Mandiri+%28Persero%29+Tbk+%28IND%29+23042021+LR.pdf/340ba6c4-7bfd-6fd8-dd75-2412d0c3846f?t=1619503445510l}}, data diakses 08 Januari 2022.</ref>
| equity = {{increase}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 252,245 triliun <small>(2022)</small><ref name=annual/>
| net_income = {{decrease}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 21,07 Triliun (2020)<ref>{{cite news|url=https://bankmandiri.co.id/documents/38265486/0/AR+2020+%23+PT+Bank+Mandiri+%28Persero%29+Tbk+%28IND%29+23042021+LR.pdf/340ba6c4-7bfd-6fd8-dd75-2412d0c3846f?t=1619503445510}}</ref>
| aum = {{profit}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 5,700 Triliun (2010)<ref name="ABS" />
| num_employees = {{increase}} 38.176 <small>(2022)</small><ref name="annual"/>
| subsid = Lihat [[#Anak usaha|daftar]]
| assets = {{profit}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 1.429 Triliun (2020)<ref name="ABS">[https://bankmandiri.co.id/documents/38265486/38265687/LF+Indo+Desember.pdf/b1167b17-709c-8aaf-8b91-4a8ec8d0a47b?t=1612154102723], data diakses 08 Januari 2022.</ref>
| homepage = {{URL|www.bankmandiri.co.id}}
| equity = {{decrease}} [[Rupiah Indonesia|Rp]] 193,79 Triliun (2020)<ref name="ABS" />
| owner = [[Pemerintah Indonesia]] (52%)
| num_employees = {{decrease}} 38.307 (2018)<ref>{{Cite news|url=https://finance.detik.com/moneter/d-3902718/jumlah-pegawai-bank-terus-berkurang|title=Jumlah Pegawai Bank Terus Berkurang|work=[[Detik.com|detikcom]]|date=7 Maret 2018|access-date=31 Maret 2019|first=Sylke Febrina|last=Laucereno|editor-first=|editor-last=}}</ref>
| divisions =
| subsid = Lihat [[#Anak usaha|anak usaha]]
| homepage = [http://www.bankmandiri.co.id/ www.bankmandiri.co.id]
| footnotes =
| intl =
}}
}}
'''PT Bank Mandiri (Persero) Tbk''' adalah sebuah [[badan usaha milik negara]] [[Indonesia]] yang menyediakan berbagai macam [[jasa keuangan]]. Bank yang berkantor pusat di [[Jakarta]]<ref>"[http://www.bankmandiri.co.id/english/corporate01/about_headoffice.asp Bank Mandiri Head Office Address]." Bank Mandiri. Diakses pada 16 September 2010.</ref> ini adalah salah satu bank terbesar di [[Indonesia]] dalam hal jumlah aset, pinjaman, dan simpanannya.
'''PT Bank Mandiri (Persero) Tbk''' adalah sebuah [[badan usaha milik negara]] [[Indonesia]] yang menyediakan berbagai macam [[jasa keuangan]]. Untuk mendukung kegiatan bisnisnya, hingga akhir tahun 2022, bank ini memiliki 138 unit [[kantor cabang]] dan 13.027 unit [[ATM]] yang tersebar di seantero Indonesia. Bank ini juga memiliki kantor di [[Shanghai]], [[Cayman Islands]], [[Dili]], [[Hong Kong]], dan [[Singapura]].<ref name="annual"/><ref name="profil"/>


== Sejarah ==
== Sejarah ==
Bank ini didirikan pada tanggal [[2 Oktober]] [[1998]] sebagai bagian dari program restrukturisasi perbankan yang dilaksanakan oleh pemerintah Indonesia. Pada tanggal [[31 Juli]] [[1999]], empat bank milik pemerintah Indonesia, yakni [[Bank Bumi Daya]], [[Bank Dagang Negara]], [[Bank Ekspor Impor Indonesia]], dan [[Bank Pembangunan Indonesia]] resmi digabung<ref name="LTM2009">[http://www.corporate-ir.net/Media_Files/IROL/14/146157/LaporanTahunanMandiri2009.pdf Laporan Tahunan Mandiri 2009], data diakses 6 Januari 2011.</ref> ke dalam bank ini.

{{Multiple image
{{Multiple image
| align = right =
| align = left
| direction = vertical
| direction = vertical
| width = 220
| width = 220
| image1 = Bank Mandiri (1998-2008).svg
| image1 = Bank Mandiri (1998-2008).svg
| caption1 = Logo pertama Bank Mandiri (31 Juli 1999-14 Januari 2008)
| caption1 = Logo pertama Bank Mandiri (31 Juli 1999 - 14 Januari 2008)
| image2 = Bank Mandiri logo.svg
| image2 = Bank Mandiri logo.svg
| caption2 = Logo kedua Bank Mandiri (14 Januari 2008-2 Oktober 2016)
| caption2 = Logo kedua Bank Mandiri (14 Januari 2008 - 2 Oktober 2016)
| image3 = Bank Mandiri logo 2016.svg
| image3 = Bank Mandiri logo 2016.svg
| caption3 = Logo ketiga Bank Mandiri (2 Oktober 2016 sampai sekarang) dengan penyempurnaan warna logosign gelombang cair menjadi berwarna emas yang solid, tanpa adanya gradasi warna seperti logo kedua
| caption3 = Logo ketiga Bank Mandiri (2 Oktober 2016 - sekarang) dengan penyempurnaan warna gelombang menjadi emas solid tanpa gradasi
}}
}}
Bank ini didirikan oleh pemerintah Indonesia pada tanggal 2 Oktober 1998 sebagai bagian dari program [[restrukturisasi]] perbankan akibat [[krisis finansial Asia 1997]].<ref name="mandiri">{{Cite web|url=https://jdih.setkab.go.id/PUUdoc/6547/pp0751998.pdf|title=Peraturan Pemerintah nomor 75 tahun 1998|publisher=Sekretariat Kabinet Republik Indonesia|language=id|access-date=28 Januari 2023}}</ref> Pada bulan Mei 1999, bank ini mengambil alih Bank Susila Bhakti dan kemudian mengubah nama bank tersebut menjadi [[Bank Syariah Sakinah]] untuk berbisnis di bidang [[perbankan syariah]].<ref name="bsm">{{Cite web|last=|first=|date=|title=Sejarah|url=http://www.syariahmandiri.co.id/banksyariahmandiri/sejarah.php|publisher=PT Bank Syariah Mandiri|language=id|archive-url=https://web.archive.org/web/20040903185314/http://www.syariahmandiri.co.id/banksyariahmandiri/sejarah.php|archive-date=3 September 2004|access-date=8 Juli 2023}}</ref> Pada bulan Juli 1999, empat bank milik pemerintah Indonesia, yakni [[Bank Bumi Daya]], [[Bank Dagang Negara]], [[Bank Ekspor Impor Indonesia]], dan [[Bank Pembangunan Indonesia]] resmi digabung ke dalam bank ini. Pada tanggal 1 Agustus 1999, bank ini pun mulai beroperasi secara penuh.<ref name="annual"/><ref name="profil">{{Cite web|url=https://www.bankmandiri.co.id/profil-perusahaan|title=Sekilas Perusahaan|publisher=PT Bank Mandiri (Persero) Tbk|language=id|access-date=30 Juni 2023}}</ref> Pada bulan September 1999, bank ini mengubah nama Bank Syariah Sakinah menjadi [[Bank Syariah Mandiri]]. Pada tanggal 1 November 1999, Bank Syariah Mandiri mulai beroperasi secara penuh. Pada tanggal 31 Juli 2000, bank ini menggabungkan [[Exim Sekuritas]] dan [[Bumi Daya Sekuritas]] ke dalam Merincorp Securities Indonesia yang kemudian diubah namanya menjadi [[Mandiri Sekuritas]].<ref name="annual5">{{Cite web|title=Laporan Tahunan 2020|url=https://research.mandirisekuritas.co.id/financial_report/finalannualreporttahunbuku2020.06-05-2021_08-00-21.pdf|publisher=PT Mandiri Sekuritas|language=id|archive-url=https://web.archive.org/web/20220105114507/https://research.mandirisekuritas.co.id/financial_report/finalannualreporttahunbuku2020.06-05-2021_08-00-21.pdf|archive-date=2022-01-05|dead-url=yes|access-date=5 Januari 2022}}</ref>


Setelah selesai digabung, Bank Mandiri pun mulai melakukan konsolidasi, termasuk penutupan 194 kantor cabang dan pengurangan pegawai dari 26.600 orang menjadi hanya 17.620 orang. Selanjutnya diikuti dengan peluncuran merek tunggal di seluruh Indonesia melalui iklan dan promosi. Salah satu pencapaian penting lainnya adalah penggantian platform teknologi secara menyeluruh. Bank Mandiri awalnya mewarisi sembilan sistem perbankan dari empat bank pendahulunya. Bank Mandiri kemudian mulai melaksanakan program penggantian platform selama tiga tahun yang difokuskan untuk meningkatkan kemampuan penetrasi bank ini di segmen [[perbankan ritel]].
Bank ini lalu mulai melakukan konsolidasi, termasuk penutupan 194 kantor cabang dan pengurangan pegawai dari 26.600 orang menjadi hanya 17.620 orang. Bank ini juga mengganti sistem perbankannya secara menyeluruh, setelah sebelumnya mewarisi sembilan sistem perbankan dari empat bank pendahulunya. Penggantian tersebut dilakukan secara bertahap selama tiga tahun dengan fokus untuk meningkatkan kemampuan penetrasi bank ini di segmen [[perbankan ritel]] sebagai bagian dari upaya mitigasi [[risiko konsentrasi]], karena pada akhir tahun 1999, persentase kredit yang disalurkan oleh bank ini kepada nasabah korporat mencapai 87% dari total kredit.


Pada tahun 2002, bank ini mengakuisisi Asuransi Jiwa Staco Raharja dan kemudian mengubah nama perusahaan tersebut menjadi [[Asuransi Jiwa Mandiri]]. Pada tahun 2003, melalui [[National Mutual International]], [[AXA]] resmi menguasai 49% saham Asuransi Jiwa Mandiri, sehingga nama perusahaan tersebut lalu diubah menjadi [[AXA Mandiri]].<ref name="annual2">{{Cite web|title=Laporan Tahunan 2021|url=https://axa-mandiri.co.id/documents/1415637/33818460/Annual%20Report_%20AXA%20Mandiri%20Financial%20Services_Tahun_2021.pdf?download=true|publisher=PT AXA Mandiri Financial Services|language=id|access-date=26 September 2022}}</ref> Pada tahun 2003 juga, bank ini resmi melantai di [[Bursa Efek Indonesia]]. Pada bulan Mei 2008, bank ini resmi mengakuisisi 80% saham [[Bank Mandiri Taspen|Bank Sinar Harapan Bali]].<ref name="bsb">{{Cite web|last=Fahmi|first=Wahyudin|date=17 Maret 2008|title=RUPSLB Bank Mandiri Setujui Akusisi Bank Sinar Harapan Bali|url=https://bisnis.tempo.co/read/119362/rupslb-bank-mandiri-setujui-akusisi-bank-sinar-harapan-bali|publisher=Tempo|language=id|access-date=10 Juli 2023}}</ref> Pada tahun 2009, bank ini mengakuisisi mayoritas saham Tunas Financindo Sarana dan kemudian mengubah nama perusahaan tersebut menjadi [[Mandiri Tunas Finance]]'''.'''<ref name="annual6">{{Cite web|title=Laporan Tahunan 2020|url=https://www.mtf.co.id/media/file/originals/post/2021/03/10/ar-mtf-2020-ind-final.pdf|publisher=PT Mandiri Tunas Finance|language=id|access-date=6 Januari 2022}}</ref> Pada akhir tahun 2009, persentase kredit yang disalurkan oleh bank ini kepada nasabah UMKM dan nasabah ritel masing-masing telah mencapai 42,22% dan 13,92% dari total kredit.
Direktur utama pertama Bank Mandiri adalah [[Muljohardjoko]] yang saat itu juga menjabat sebagai direktur utama [[Taspen]]. Satu bulan kemudian, Muljohardjoko digantikan oleh [[Robby Djohan]]. Pada bulan Mei 2000, Djohan digantikan oleh [[ECW Neloe]], dan lima tahun kemudian, Neloe digantikan oleh [[Agus Martowardojo]]. Hingga bulan [[Maret]] [[2005]], Bank Mandiri mempunyai 829 cabang yang tersebar di seantero Indonesia dan 6 cabang di luar Indonesia. Selain itu, Bank Mandiri juga mempunyai sekitar 2.500 [[ATM]].


Pada tahun 2014, bank ini resmi memegang 60% saham PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia yang kemudian mulai berbisnis dengan nama [[Mandiri Inhealth]].<ref name="annual3">{{Cite web|title=Laporan Tahunan 2020|url=https://www.inhealth.co.id/assets/collections/doc/ar-sr-book-mi-2020-ok11-60912d01f115f.pdf|publisher=PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia|language=id|access-date=2 Desember 2021}}</ref> Pada akhir tahun 2014, [[Taspen]] dan [[Pos Indonesia]] masing-masing resmi memegang 20,2% saham Bank Sinar Harapan Bali, sehingga kepemilikan saham Bank Mandiri di bank tersebut terdilusi menjadi 58,25%. Nama bank tersebut kemudian diubah menjadi [[Bank Mandiri Taspen Pos]] dengan fokus menyediakan berbagai macam jasa keuangan bagi pensiunan.<ref name="mantap">{{Cite web|last=Pratomo|first=Angga Yudha|date=22 Desember 2014|title=Dibeli 3 BUMN, Bank Sinar Harapan Bali disulap jadi Bank Mantap|url=https://www.merdeka.com/uang/dibeli-3-bumn-bank-sinar-harapan-bali-disulap-jadi-bank-mantap.html|publisher=Merdeka|language=id|access-date=10 Juli 2023}}</ref> Pada tahun 2015, bank ini mendirikan [[Mandiri Capital]] untuk berbisnis di bidang [[modal ventura]].<ref>{{Cite news|url=http://bisnis.tempo.co/read/news/2015/12/19/090729071/bank-mandiri-bangun-unit-bisnis-ventura|title=Bank Mandiri Bangun Unit Bisnis Ventura |work=[[Tempo.co]]|date=19 Desember 2015|access-date=31 Maret 2019|first=Danang|last=Firmanto|editor-first=Grace|editor-last=gandhi|language=id}}</ref>
Sebagai bagian diversifikasi risiko dan pendapatan, Bank Mandiri kemudian berekspansi ke segmen pembiayaan UKM dan ritel. Pada akhir tahun 1999, porsi kredit kepada nasabah korporat masih sebesar 87% dari total kredit, sementara pada tanggal 31 Desember 2009, porsi kredit kepada nasabah UKM dan mikro telah mencapai 42,22% dan porsi kredit kepada nasabah ritel mencapai 13,92%, sementara porsi kredit kepada nasabah korporat hanya 43,86% dari total kredit.


Pada tahun 2016, bank ini membuka dua kantor cabang baru, yakni di [[Gili Trawangan]] dan [[Senggigi, Batu Layar, Lombok Barat|Senggigi]] di [[Nusa Tenggara Barat]], karena bank ini melihat prospek ekonomi yang bagus di sektor pariwisata di sana.<ref>{{Cite news|url=https://finansial.bisnis.com/read/20160110/90/508472/bank-mandiri-tambah-dua-kantor-cabang-baru-di-lombok|title=Bank Mandiri Tambah Dua Kantor Cabang Baru di Lombok|work=[[Bisnis Indonesia|Bisnis.com]]|date=10 Januari 2016|access-date=31 Maret 2019|last=Saeno|editor-first=Surya|editor-last=Rianto}}</ref> Pada akhir tahun 2016, Taspen mengakuisisi saham Bank Mandiri Taspen Pos yang dipegang oleh Pos Indonesia dan bank ini juga meningkatkan kepemilikan sahamnya di bank tersebut menjadi 59,44%,<ref name="pos">{{Cite web|last=|first=|date=1 November 2016|title=Taspen Akuisisi Saham Pos di Bank Mantap|url=https://economy.okezone.com/read/2016/11/01/320/1529704/taspen-akuisisi-saham-pos-di-bank-mantap|publisher=Okezone|language=id|access-date=11 Juli 2023}}</ref> sehingga pada akhir tahun 2017, nama bank tersebut diubah menjadi Bank Mandiri Taspen.<ref name="taspen">{{Cite web|last=Aninda|first=Nirmala|date=28 Januari 2018|title=Bank Mantap Ganti Nama|url=https://finansial.bisnis.com/read/20180128/90/731233/bank-mantap-ganti-nama|publisher=Bisnis.com|language=id|access-date=11 Juli 2023}}</ref> Pada awal tahun 2021, Bank Syariah Mandiri resmi digabung ke dalam Bank BRI Syariah yang kemudian diubah namanya menjadi [[Bank Syariah Indonesia]] sebagai bagian dari upaya pemerintah untuk menyatukan bank syariah milik BUMN. Sesuai dengan jumlah modal yang digabung ke dalam bank tersebut, maka mayoritas saham bank tersebut pun dipegang oleh bank ini.<ref>{{cite news|last=Hutauruk|first=Dina Mirayanti|date=1 Februari 2021|title=Bank Syariah Indonesia resmi beroperasi hari ini, simak prospek bank syariah ke depan|url=https://finansial.bisnis.com/read/20210127/231/1348808/beroperasi-1-februari-2021-ini-logo-dan-susunan-direksi-bank-syariah-indonesia|work=Bisnis.com|location=|access-date=3 Februari 2021}}</ref>
Hingga bulan [[Juni]] [[2013]], Bank Mandiri telah mempunyai 1.811 cabang dan sekitar 11.812 [[ATM]] yang tersebar di seantero Indonesia.

Pada bulan Juni 2024, bank ini menjual 60% saham Mandiri Inhealth ke [[IFG Life]] dengan harga Rp 1,71 triliun.<ref name="akui">{{Cite web|last=Widowati|first=Hari|date=27 Juni 2024|title=Bank Mandiri Jual 60% Saham Inhealth ke IFG Life Rp 1,7 Triliun|url=https://katadata.co.id/finansial/korporasi/667d108e6abe7/bank-mandiri-jual-60-saham-inhealth-ke-ifg-life-rp-1-7-triliun|publisher=[[Katadata]]|language=id|access-date=1 Juli 2024}}</ref>


== Produk ==
== Produk ==
Baris 95: Baris 94:
** JCB Precious Gold Card
** JCB Precious Gold Card


=== Kartu uang eletronik ===
== Perkembangan bisnis ==
* E-Money
Pada tahun 2015, Bank Mandiri mendirikan satu anak usaha baru yang diberi nama [[Mandiri Capital]] agar dapat berbisnis di bidang [[modal ventura]]. Mandiri Capital pun menjadi perusahaan modal ventura berbasis teknologi pertama di Indonesia. Mandiri Capital berbisnis dengan cara menanamkan modal ke [[perusahaan rintisan]] yang berpotensi besar.<ref>{{Cite news|url=http://bisnis.tempo.co/read/news/2015/12/19/090729071/bank-mandiri-bangun-unit-bisnis-ventura|title=Bank Mandiri Bangun Unit Bisnis Ventura |work=[[Tempo.co]]|date=19 Desember 2015|access-date=31 Maret 2019|first=Danang|last=Firmanto|editor-first=Grace|editor-last=gandhi|language=id}}</ref>

Pada tahun 2016, Bank Mandiri membuka dua kantor cabang baru, yakni di [[Gili Trawangan]] dan [[Sengigi]] di [[Nusa Tenggara Barat]], karena Bank Mandiri melihat prospek ekonomi yang bagus di sektor pariwisata. Dengan tambahan dua cabang baru tersebut, saat ini Bank Mandiri pun telah memiliki 2.456 kantor cabang yang tersebar di seantero Indonesia.<ref>{{Cite news|url=https://finansial.bisnis.com/read/20160110/90/508472/bank-mandiri-tambah-dua-kantor-cabang-baru-di-lombok|title=Bank Mandiri Tambah Dua Kantor Cabang Baru di Lombok|work=[[Bisnis Indonesia|Bisnis.com]]|date=10 Januari 2016|access-date=31 Maret 2019|last=Saeno|editor-first=Surya|editor-last=Rianto}}</ref>

Bank Mandiri juga menyediakan layanan perbankan bagi [[Pos Indonesia]]. Melalui layanan tersebut, Bank Mandiri mengelola kas Pos Indonesia, seperti penyediaan likuiditas, penerimaan setoran dana, pengelolaan dana dan rekening, fasilitas manajemen kas, serta layanan perbankan lain untuk pegawai dan mitra bisnis Pos Indonesia. Sinergi Bank Mandiri dengan Pos Indonesia pun telah menghasilkan banyak pengembangan bisnis, antara lain pembentukan sebuah bank bersama [[TASPEN]] yang diberi nama [[Bank Mantap]] untuk menyediakan kredit bagi pensiunan. Mandiri dan Pos Indonesia juga berkolaborasi dalam mendukung kelancaran penyaluran PSKS melalui Layanan Keuangan Digital. Untuk mempermudah transaksi keuangan masyarakat, sekitar 4.000 [[electronic data capture|EDC]] Bank Mandiri pun telah ditempatkan di sejumlah kantor pos. Selain kerjasama tersebut, Bank Mandiri juga menyediakan layanan keuangan bagi sekitar 26.000 pegawai dan 16.000 pensiunan Pos Indonesia.<ref>{{Cite news|url=https://money.kompas.com/read/2015/12/29/141400126/Bank.Mandiri.Kelola.Kas.PT.Pos.Indonesia|title=Bank Mandiri Kelola Kas PT Pos Indonesia|work=[[Kompas.com]]|date=29 Desember 2015|access-date=31 Maret 2019|first=Erlangga |last=Djumena |editor-first=Erlangga|editor-last=Djumena}}</ref>


== Anak usaha ==
== Anak usaha ==
Baris 125: Baris 120:
|PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri)
|PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri)
|Asuransi jiwa, pendidikan & kesehatan
|Asuransi jiwa, pendidikan & kesehatan
|-
|[[Mandiri Inhealth]]
|PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia
|Asuransi kesehatan & jiwa
|-
|-
|[[Mandiri Sekuritas]]
|[[Mandiri Sekuritas]]
Baris 151: Baris 142:
|}
|}


== Direktur Utama ==
== Pimpinan ==
Dewan Komisaris dan Direksi Bank Mandiri adalah sebagai berikut.<ref>{{cite web|url=https://bankmandiri.co.id/dewan-komisaris-direksi|title=Dewan Komisaris &amp; Direksi|accessdate=29 Desember 2023}}</ref>
{|class = "wikitable"
|-
|+Komisaris
|-
!Nama
!Posisi
|-
|[[Muhamad Chatib Basri]]||Komisaris Utama/Komisaris Independen
|-
|[[Zainudin Amali]]||Wakil Komisaris Utama/Komisaris Independen
|-
|Rionald Silaban||Komisaris
|-
|Faried Utomo||Komisaris
|-
|[[Arif Budimanta]]||Komisaris
|-
|Loeke Larasati Agoestina||Komisaris Independen
|-
|Muhammad Yusuf Ateh||Komisaris
|-
|Muliadi Rahardja||Komisaris Independen
|-
|Heru Kristiyana||Komisaris Independen
|-
|Tedi Bharata||Komisaris
|-
|}
{|class = "wikitable"
|-
|+Direksi
|-
!Nama
!Posisi
|-
|[[Darmawan Junaidi]]||Direktur Utama
|-
|[[Alexandra Askandar]]||Wakil Direktur Utama
|-
|Agus Dwi Handaya||Direktur Kepatuhan dan SDM
|-
|Riduan||Direktur Corporate Banking
|-
|Aquarius Rudianto||Direktur Jaringan & Retail Banking
|-
|Toni E. B. Subari||Direktur Operation
|-
|Rohan Hafas||Direktur Hubungan Kelembagaan
|-
|Sigit Prastowo||Direktur Keuangan dan Strategi
|-
|Timothy Utama||Direktur Information Technology
|-
|Eka Fitria||Direktur Treasury & International Banking
|-
|Danis Subyantoro||Direktur Manajemen Risiko
|-
|Totok Priyambodo||Direktur Commercial Banking
|}

=== Direktur Utama ===
Berikut daftar direktur Utama Bank Mandiri sejak 1998:
Berikut daftar direktur Utama Bank Mandiri sejak 1998:
{| class="wikitable"
{| class="wikitable"
Baris 248: Baris 301:


== Pranala luar ==
== Pranala luar ==
* {{id}} [http://www.bankmandiri.co.id/ Situs resmi]
* {{id}} [http://www.bankmandiri.co.id/ Situs resmi] {{Webarchive|url=https://web.archive.org/web/20040608171110/http://www.bankmandiri.co.id/ |date=2004-06-08 }}
* {{id}} [https://ppjb-sip.id/kur-mandiri/ Daftar layanan KUR Mandiri]
* {{id}} [https://ppjb-sip.id/kur-mandiri/ Daftar layanan KUR Mandiri]


Baris 256: Baris 309:


[[Kategori:Bank Mandiri| ]]
[[Kategori:Bank Mandiri| ]]
[[Kategori:Bank di Indonesia]]
[[Kategori:Bank di Indonesia|M]]
[[Kategori:Himpunan Bank Milik Negara|Mandiri]]
[[Kategori:Himpunan Bank Milik Negara|Mandiri]]
[[Kategori:Badan usaha milik negara di Indonesia]]
[[Kategori:Badan usaha milik negara di Indonesia]]

Revisi terkini sejak 1 Juli 2024 02.51

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Perusahaan perseroan (Persero) terbuka
Kode emitenIDX: BMRI
IndustriJasa keuangan
PendahuluBank Bumi Daya
Bank Dagang Negara
Bank Ekspor Impor Indonesia
Bank Pembangunan Indonesia
Didirikan2 Oktober 1998; 25 tahun lalu (1998-10-02)
Kantor
pusat		Jakarta Selatan, DKI Jakarta
Wilayah operasi
Indonesia
Tokoh
kunci
Darmawan Junaidi[1]
(Direktur Utama)
Chatib Basri[1]
(Komisaris Utama)
Produk
Merek
  • Livin'
  • Kopra
Jasa
PendapatanKenaikan Rp 90,371 triliun (2022)[2]
Kenaikan Rp 56,168 triliun (2022)[2]
Kenaikan Rp 45,347 triliun (2022)[2]
Total asetKenaikan Rp 1.993 triliun (2022)[2]
Total ekuitasKenaikan Rp 252,245 triliun (2022)[2]
PemilikPemerintah Indonesia (52%)
Lembaga Pengelola Investasi (8%)
Publik (40%)
Karyawan
Kenaikan 38.176 (2022)[2]
Anak
usaha		Lihat daftar
Situs webwww.bankmandiri.co.id

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk adalah sebuah badan usaha milik negara Indonesia yang menyediakan berbagai macam jasa keuangan. Untuk mendukung kegiatan bisnisnya, hingga akhir tahun 2022, bank ini memiliki 138 unit kantor cabang dan 13.027 unit ATM yang tersebar di seantero Indonesia. Bank ini juga memiliki kantor di Shanghai, Cayman Islands, Dili, Hong Kong, dan Singapura.[2][3]

Sejarah

Logo pertama Bank Mandiri (31 Juli 1999 - 14 Januari 2008)
Logo kedua Bank Mandiri (14 Januari 2008 - 2 Oktober 2016)
Logo ketiga Bank Mandiri (2 Oktober 2016 - sekarang) dengan penyempurnaan warna gelombang menjadi emas solid tanpa gradasi

Bank ini didirikan oleh pemerintah Indonesia pada tanggal 2 Oktober 1998 sebagai bagian dari program restrukturisasi perbankan akibat krisis finansial Asia 1997.[4] Pada bulan Mei 1999, bank ini mengambil alih Bank Susila Bhakti dan kemudian mengubah nama bank tersebut menjadi Bank Syariah Sakinah untuk berbisnis di bidang perbankan syariah.[5] Pada bulan Juli 1999, empat bank milik pemerintah Indonesia, yakni Bank Bumi Daya, Bank Dagang Negara, Bank Ekspor Impor Indonesia, dan Bank Pembangunan Indonesia resmi digabung ke dalam bank ini. Pada tanggal 1 Agustus 1999, bank ini pun mulai beroperasi secara penuh.[2][3] Pada bulan September 1999, bank ini mengubah nama Bank Syariah Sakinah menjadi Bank Syariah Mandiri. Pada tanggal 1 November 1999, Bank Syariah Mandiri mulai beroperasi secara penuh. Pada tanggal 31 Juli 2000, bank ini menggabungkan Exim Sekuritas dan Bumi Daya Sekuritas ke dalam Merincorp Securities Indonesia yang kemudian diubah namanya menjadi Mandiri Sekuritas.[6]

Bank ini lalu mulai melakukan konsolidasi, termasuk penutupan 194 kantor cabang dan pengurangan pegawai dari 26.600 orang menjadi hanya 17.620 orang. Bank ini juga mengganti sistem perbankannya secara menyeluruh, setelah sebelumnya mewarisi sembilan sistem perbankan dari empat bank pendahulunya. Penggantian tersebut dilakukan secara bertahap selama tiga tahun dengan fokus untuk meningkatkan kemampuan penetrasi bank ini di segmen perbankan ritel sebagai bagian dari upaya mitigasi risiko konsentrasi, karena pada akhir tahun 1999, persentase kredit yang disalurkan oleh bank ini kepada nasabah korporat mencapai 87% dari total kredit.

Pada tahun 2002, bank ini mengakuisisi Asuransi Jiwa Staco Raharja dan kemudian mengubah nama perusahaan tersebut menjadi Asuransi Jiwa Mandiri. Pada tahun 2003, melalui National Mutual International, AXA resmi menguasai 49% saham Asuransi Jiwa Mandiri, sehingga nama perusahaan tersebut lalu diubah menjadi AXA Mandiri.[7] Pada tahun 2003 juga, bank ini resmi melantai di Bursa Efek Indonesia. Pada bulan Mei 2008, bank ini resmi mengakuisisi 80% saham Bank Sinar Harapan Bali.[8] Pada tahun 2009, bank ini mengakuisisi mayoritas saham Tunas Financindo Sarana dan kemudian mengubah nama perusahaan tersebut menjadi Mandiri Tunas Finance.[9] Pada akhir tahun 2009, persentase kredit yang disalurkan oleh bank ini kepada nasabah UMKM dan nasabah ritel masing-masing telah mencapai 42,22% dan 13,92% dari total kredit.

Pada tahun 2014, bank ini resmi memegang 60% saham PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia yang kemudian mulai berbisnis dengan nama Mandiri Inhealth.[10] Pada akhir tahun 2014, Taspen dan Pos Indonesia masing-masing resmi memegang 20,2% saham Bank Sinar Harapan Bali, sehingga kepemilikan saham Bank Mandiri di bank tersebut terdilusi menjadi 58,25%. Nama bank tersebut kemudian diubah menjadi Bank Mandiri Taspen Pos dengan fokus menyediakan berbagai macam jasa keuangan bagi pensiunan.[11] Pada tahun 2015, bank ini mendirikan Mandiri Capital untuk berbisnis di bidang modal ventura.[12]

Pada tahun 2016, bank ini membuka dua kantor cabang baru, yakni di Gili Trawangan dan Senggigi di Nusa Tenggara Barat, karena bank ini melihat prospek ekonomi yang bagus di sektor pariwisata di sana.[13] Pada akhir tahun 2016, Taspen mengakuisisi saham Bank Mandiri Taspen Pos yang dipegang oleh Pos Indonesia dan bank ini juga meningkatkan kepemilikan sahamnya di bank tersebut menjadi 59,44%,[14] sehingga pada akhir tahun 2017, nama bank tersebut diubah menjadi Bank Mandiri Taspen.[15] Pada awal tahun 2021, Bank Syariah Mandiri resmi digabung ke dalam Bank BRI Syariah yang kemudian diubah namanya menjadi Bank Syariah Indonesia sebagai bagian dari upaya pemerintah untuk menyatukan bank syariah milik BUMN. Sesuai dengan jumlah modal yang digabung ke dalam bank tersebut, maka mayoritas saham bank tersebut pun dipegang oleh bank ini.[16]

Pada bulan Juni 2024, bank ini menjual 60% saham Mandiri Inhealth ke IFG Life dengan harga Rp 1,71 triliun.[17]

Produk

e-Banking

  • ATM Mandiri
  • Mandiri Debit
  • Mandiri Prabayar (e-Money)
  • Mandiri SMS
  • Mandiri Call
    • 14000 atau (021) 5299-7777
  • Livin' by Mandiri (dahulu Mandiri Internet Banking, Mandiri Mobile, dan Mandiri Online), dan sekarang hanya yang berwarna kuning yang benar-benar berjalan dengan baik untuk aplikasi Livin'.

Kartu kredit

  • Mandiri MasterCard
    • Mastercard Pertamina Card Platinum
    • Mastercard Skyz Card Titanium
    • Mastercard Everyday Card
    • Mastercard Prioritas World
    • Mastercard Private World Elite
    • Mastercard SME Card
  • Mandiri Visa
    • Visa Signature Golf Card
    • Visa Signature Card
    • Visa Platinum Golf Card
    • Visa Platinum Card
    • Visa Gold Golf Card
    • Visa Gold Card
    • Visa Hypermart Gold Card
    • Visa Gold Corporate Card
    • Visa Platinum Corporate Card
    • Visa Platinum Government Card
    • Visa Traveloka Platinum Card
    • Visa Shopee Platinum Card
  • Mandiri JCB
    • JCB Precious Platinum Card
    • JCB Precious Gold Card

Kartu uang eletronik

  • E-Money

Anak usaha

Berikut ini anak usaha Bank Mandiri:

Perusahaan Anak Nama Lengkap Perusahaan Fokus Layanan
Bank Syariah Indonesia PT Bank Syariah Indonesia Tbk Perbankan prinsip syariah
Bank Mandiri Taspen PT Bank Mandiri Taspen (MANTAP) Perbankan privat
Bank Mandiri Europe Bank Mandiri Europe Ltd. (BMEL) Perbankan di benua Eropa
AXA Mandiri PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) Asuransi jiwa, pendidikan & kesehatan
Mandiri Sekuritas PT Mandiri Sekuritas Investasi & pasar modal
Mandiri Capital PT Mandiri Capital Indonesia (MCI) Ventura
Mandiri Tunas Finance PT Mandiri Tunas Finance (MTF) Investasi, modal kerja & multiguna
Mandiri Utama Finance PT Mandiri Utama Finance (MTF) Pembiayaan kendaraan bermotor
Mandiri Remitance Mandiri International Remitance Sdn. Bhd. Perbankan untuk TKI

Pimpinan

Dewan Komisaris dan Direksi Bank Mandiri adalah sebagai berikut.[18]

Komisaris
Nama Posisi
Muhamad Chatib Basri Komisaris Utama/Komisaris Independen
Zainudin Amali Wakil Komisaris Utama/Komisaris Independen
Rionald Silaban Komisaris
Faried Utomo Komisaris
Arif Budimanta Komisaris
Loeke Larasati Agoestina Komisaris Independen
Muhammad Yusuf Ateh Komisaris
Muliadi Rahardja Komisaris Independen
Heru Kristiyana Komisaris Independen
Tedi Bharata Komisaris
Direksi
Nama Posisi
Darmawan Junaidi Direktur Utama
Alexandra Askandar Wakil Direktur Utama
Agus Dwi Handaya Direktur Kepatuhan dan SDM
Riduan Direktur Corporate Banking
Aquarius Rudianto Direktur Jaringan & Retail Banking
Toni E. B. Subari Direktur Operation
Rohan Hafas Direktur Hubungan Kelembagaan
Sigit Prastowo Direktur Keuangan dan Strategi
Timothy Utama Direktur Information Technology
Eka Fitria Direktur Treasury & International Banking
Danis Subyantoro Direktur Manajemen Risiko
Totok Priyambodo Direktur Commercial Banking

Direktur Utama

Berikut daftar direktur Utama Bank Mandiri sejak 1998:

No. Direktur Utama Awal Akhir Ket.
1
Muljohardjoko
Oktober 1998
November 1998
2
Robby Djohan
November 1998
Mei 2000
[19]
3
E.C.W Neloe
Mei 2000
Mei 2005
[20]
4
Agus Martowardojo
16 Mei 2005
19 Mei 2010
[21]
—
Zulkifli Zaini
19 Mei 2010
5 Juli 2010
5
5 Juli 2010
2 April 2013
[22]
6
Budi Gunadi Sadikin
2 April 2013
21 Maret 2016
[23]
7
Kartika Wirjoatmodjo
21 Maret 2016
25 Oktober 2019
[24]
—
Sulaiman Arif Arianto
25 Oktober 2019
9 Desember 2019
8
Royke Tumilaar
9 Desember 2019
2 September 2020
[25]
—
Darmawan Junaidi
2 September 2020
21 Oktober 2020
9
21 Oktober 2020
Petahana

Slogan

Bank Mandiri mempunyai beberapa slogan yang berganti seiring waktu:

  • 1998–2005 : Bank Terpercaya Pilihan Anda
  • 2003–2004 : Satu Hati, Satu Negeri, Satu Bank
  • 2005–2007 : Melayani Dengan Hati, Menuju Yang Terbaik
  • 2008–2009 : Terdepan, Terpercaya, Tumbuh Bersama Anda
  • 2009–2010 : Menembus Batas Keinginan
  • 2010–2012 : Menjawab Setiap Keinginan
  • 2012–2018 : Apapun Keinginan Anda, Mandiri Saja
  • 2018–sekarang : Saatnya Mandiri

Referensi

  1. ^ a b "Komisaris & Direksi". PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Diakses tanggal 30 Juni 2023. 
  2. ^ a b c d e f g h "Laporan Tahunan 2022". PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Diakses tanggal 30 Juni 2023. 
  3. ^ a b "Sekilas Perusahaan". PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Diakses tanggal 30 Juni 2023. 
  4. ^ "Peraturan Pemerintah nomor 75 tahun 1998" (PDF). Sekretariat Kabinet Republik Indonesia. Diakses tanggal 28 Januari 2023. 
  5. ^ "Sejarah". PT Bank Syariah Mandiri. Diarsipkan dari versi asli tanggal 3 September 2004. Diakses tanggal 8 Juli 2023. 
  6. ^ "Laporan Tahunan 2020" (PDF). PT Mandiri Sekuritas. Diarsipkan dari versi asli (PDF) tanggal 2022-01-05. Diakses tanggal 5 Januari 2022. 
  7. ^ "Laporan Tahunan 2021" (PDF). PT AXA Mandiri Financial Services. Diakses tanggal 26 September 2022. 
  8. ^ Fahmi, Wahyudin (17 Maret 2008). "RUPSLB Bank Mandiri Setujui Akusisi Bank Sinar Harapan Bali". Tempo. Diakses tanggal 10 Juli 2023. 
  9. ^ "Laporan Tahunan 2020" (PDF). PT Mandiri Tunas Finance. Diakses tanggal 6 Januari 2022. 
  10. ^ "Laporan Tahunan 2020" (PDF). PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia. Diakses tanggal 2 Desember 2021. 
  11. ^ Pratomo, Angga Yudha (22 Desember 2014). "Dibeli 3 BUMN, Bank Sinar Harapan Bali disulap jadi Bank Mantap". Merdeka. Diakses tanggal 10 Juli 2023. 
  12. ^ Firmanto, Danang (19 Desember 2015). gandhi, Grace, ed. "Bank Mandiri Bangun Unit Bisnis Ventura". Tempo.co. Diakses tanggal 31 Maret 2019. 
  13. ^ Saeno (10 Januari 2016). Rianto, Surya, ed. "Bank Mandiri Tambah Dua Kantor Cabang Baru di Lombok". Bisnis.com. Diakses tanggal 31 Maret 2019. 
  14. ^ "Taspen Akuisisi Saham Pos di Bank Mantap". Okezone. 1 November 2016. Diakses tanggal 11 Juli 2023. 
  15. ^ Aninda, Nirmala (28 Januari 2018). "Bank Mantap Ganti Nama". Bisnis.com. Diakses tanggal 11 Juli 2023. 
  16. ^ Hutauruk, Dina Mirayanti (1 Februari 2021). "Bank Syariah Indonesia resmi beroperasi hari ini, simak prospek bank syariah ke depan". Bisnis.com. Diakses tanggal 3 Februari 2021. 
  17. ^ Widowati, Hari (27 Juni 2024). "Bank Mandiri Jual 60% Saham Inhealth ke IFG Life Rp 1,7 Triliun". Katadata. Diakses tanggal 1 Juli 2024. 
  18. ^ "Dewan Komisaris & Direksi". Diakses tanggal 29 Desember 2023. 
  19. ^ Sutianto, Feby Dwi (13 Mei 2016), "Mengenang Robby Djohan, Mantan CEO BUMN dan Bankir 'Bertangan Dingin'", detikFinance, diakses tanggal 31 Maret 2019 
  20. ^ Harahap, Rachmad Faisal (5 Mei 2015), "Lika-liku ECW Neloe, Mantan Dirut Bank Mandiri", Oke Finance, diakses tanggal 31 Maret 2019 
  21. ^ "Agus Martowardojo Dirut, Edwin Gerungan Komut Bank Mandiri", Oke Finance, 16 Mei 2005, diakses tanggal 31 Maret 2019 
  22. ^ "Zulkifli Zaini Dirut Baru Bank Mandiri", detikFinance, 5 Juli 2010, diakses tanggal 31 Maret 2019 
  23. ^ Amianti, Grace Dwitiya (3 April 2013), "Budi Gunadi Sadikin Nakhoda Baru Bank Mandiri", Berita Satu, diakses tanggal 31 Maret 2019 
  24. ^ Afrianto, Dedy (21 Maret 2016), "Profil Kartika Wirjoatmodjo, Bos Baru Bank Mandiri", Okezone, diakses tanggal 31 Maret 2019 
  25. ^ Pratama, Akhdi Martin (9 Desember 2019). "Erick Thohir Tunjuk Royke Tumilaar Jadi Dirut Bank Mandiri". Diakses tanggal 9 Desember 2019 – via kompas.com. 

Pranala luar

Diperoleh dari "https://wiki-indonesia.club/w/index.php?title=Bank_Mandiri&oldid=25978371"